Giao dịch ngân hàng từ 200 triệu/ngày phải báo cáo(VTC News) - Khách hàng là cá nhân hay tổ chức thực hiện giao dịch rút tiền hoặc nộp tiền có tổng giá trị 200 triệu đồng trở lên/ngày thì ngân hàng phải báo cáo lên cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng.
Thông tin trên nêu rõ trong dự thảo Thông tư hướng dẫn thực hiện các biện pháp phòng, chống rửa tiền mà Ngân hàng Nhà nước đang soạn thảo.
Khách hàng rút hoặc nộp vào tài khoản 200 triệu VND/ngày sẽ phải báo cáo. (Ảnh: Thùy Linh)
Ngoài ra, ngân hàng cũng phải báo cáo mức giao dịch tiền gửi hoặc rút tiết kiệm bằng tiền mặt trong một ngày có tổng giá trị từ 500 triệu đồng trở lên do một khách hàng là cá nhân thực hiện bằng đồng Việt Nam hay bằng ngoại tệ hoặc bằng vàng được quy đổi theo tỷ giá hoặc giá vàng tại thời điểm phát sinh giao dịch.
Trường hợp khách hàng nộp ngoại tệ tiền mặt để mua đồng Việt Nam bằng tiền mặt hoặc nộp tiền mặt đồng Việt Nam để mua ngoại tệ tiền mặt thì chỉ báo cáo giao dịch nộp hoặc rút tiền mặt.
Trường hợp khách hàng nộp tiền mặt vào tài khoản của người khác hoặc nộp tiền mặt để chuyển tiền (trường hợp khách hàng không có tài khoản), tổ chức báo cáo phải yêu cầu khách hàng xuất trình giấy chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu còn hạn sử dụng hoặc các giấy tờ khác có ảnh do cơ quan có thẩm quyền cấp, đáng tin cậy và lưu lại họ, tên, địa chỉ, số điện thoại… và bản sao các tài liệu này.
Ngoài giá trị giao dịch lớn diễn ra trong một ngày, các ngân hàng có thể dựa vào những “dấu hiệu” sau để phát hiện các giao dịch đáng ngờ như: Khách hàng sử dụng nhiều địa chỉ khác nhau với cùng tên trên các địa chỉ này; số điện thoại cá nhân hoặc cơ quan của khách hàng bị cắt hoặc không có số máy này ngay sau khi mở tài khoản hoặc thực hiện giao dịch; Khách hàng thường xuyên đổi tiền có mệnh giá nhỏ sang mệnh giá lớn.
Khách hàng đột ngột trả nợ tiền vay trước mà không thông báo, đặc biệt các khoản vay có vấn đề mà không giải thích được rõ về nguồn gốc của khoản tiền trả nợ; Khách hàng chuyển các khoản vốn góp đối ứng trong nghiệp vụ tài trợ, đầu tư, cho vay, cho thuê tài chính không phù hợp với khả năng tài chính hay nhu cầu hoạt động kinh doanh cũng có thể đưa vào tầm “rà soát” của tổ chức tín dụng.
Bên cạnh đó, khách hàng uỷ thác đầu tư (bằng vốn hoặc tài sản) nhưng không phù hợp với khả năng tài chính hoặc nguồn gốc các khoản uỷ thác không rõ ràng, thông tin về tài sản thế chấp, cầm cố của khách hàng xin vay vốn không rõ ràng, minh bạch về nguồn gốc cũng là những “tín hiệu” cho ngân hàng xem xét báo cáo thanh tra.
Thùy Linh
- “Giải mã” lợi nhuận của các ngân hàng > Tin đăng ngày: 09/07/2009 16:52
- Nhắn tin tìm kiếm địa điểm với SMS Locator > Tin đăng ngày: 09/07/2009 16:51
- Kiên quyết không hạ chỉ tiêu tăng trưởng GDP > Tin đăng ngày: 09/07/2009 16:50
- Hành trình 1 triệu chữ ký đến Cần Thơ > Tin đăng ngày: 09/07/2009 16:49
- Bán hàng ở nông thôn "chạy" hơn cả ...siêu thị > Tin đăng ngày: 09/07/2009 16:49
- Vốn huy động tại các ngân hàng tăng 16,2% > Tin đăng ngày: 09/07/2009 16:48
- Siết chặt "rào" với hàng Trung Quốc chất lượng kém > Tin đăng ngày: 09/07/2009 16:45
- Nhà nước không bao cấp giá xăng dầu > Tin đăng ngày: 09/07/2009 16:45
- Nỗi lo tăng giá “hậu xăng dầu” thành hiện thực > Tin đăng ngày: 13/06/2009 13:30
- Lãi suất VND liên ngân hàng tăng đến 1,92% > Tin đăng ngày: 13/06/2009 12:59
